Organizações criminosas têm recorrido ao mercado de criptomoedas para transferir grandes volumes de recursos ilícitos, segundo relatório divulgado nesta quinta-feira (16) pelo Grupo de Ação Financeira (Gafi). O documento, publicado pelo organismo intergovernamental com sede em Paris que combate a lavagem de dinheiro, descreve um aumento na sofisticação das técnicas empregadas e na interligação entre diferentes modalidades de crime envolvendo ativos virtuais.
O Gafi afirma que golpistas e redes de fraude financeira aproveitam lacunas regulatórias para converter e movimentar fundos em criptomoedas, tornando mais difícil para reguladores, instituições financeiras e empresas do setor identificar e interromper fluxos ligados a esquemas ilícitos. Segundo o relatório, as tentativas de combater esses fluxos enfrentam “desafios significativos e contínuos”.
O levantamento destaca também avanços na adoção das recomendações do grupo. Em abril de 2026, 51 das 149 jurisdições avaliadas estavam classificadas como “amplamente em conformidade” com os padrões do Gafi relativos a ativos virtuais — o que corresponde a 34% do total analisado. No ano anterior, esse índice era de 29%.
Apesar da expansão da conformidade em alguns países, o Gafi alerta para a persistência de lacunas relevantes na implementação de medidas capazes de reduzir crimes ligados a criptomoedas. O relatório chama atenção para o crescimento do uso de stablecoins — tokens pareados a um ativo de referência, como o dólar — por grupos criminosos. Em alguns casos, redes criminosas têm desenvolvido suas próprias stablecoins, concebidas para dificultar o congelamento de saldos e a apreensão por parte das autoridades.
Como exemplos dos riscos associados ao uso indevido de criptomoedas, a reportagem anexa cita casos recentes, entre eles uma abordagem falsa em que dois homens que se passavam por policiais levaram R$ 800 mil em criptoativos de vítimas. O documento também recorda que, no ano passado, um robô de inteligência artificial arrecadou milhões de dólares em criptomoedas, conforme reportagens sobre o tema.
O Gafi reforça que, embora haja progresso regulatório em várias jurisdições, é necessária uma atuação mais ampla e coordenada para fechar as brechas que permitem a circulação de recursos ilícitos no ecossistema de ativos virtuais.
Com informações de G1
